Seminario en Cartagena AF

Adjunto carta de invitación de American Fidelity. FWIW

Encuesta electrónica

Fondos Mutuos

Entre los fondos disponibles para invertir en US Pension Trust encontramos los siguientes: FDGRX, FDFFX, FECAX, JANSX, FDGFX, FSLCX, FMAGX, FLPSX, FGRIX, VWUSX, FFFDX, FFFEX. Considero que tener acceso a esto fondos mediante inversiones regulares es interesante, pues nos permite a nosotros los Latinoamericanos, diversificar nuestras inversiones que financiarán nuestra jubilación.

Opciones de Migración

El plan de Bupa Platinum Individual da la opción de migrar a los planes de Amedex e IHI Danmark, sin pasar por undrwriting, de acuerdo a la matriz que adjunto. Cualquier consulta al respecto, no dude en preguntarnos al mail claudia@saisacorp.org

Optimun Global

No cabe duda que el mercado Latinoamericano esta despertando interés entre los grandes jugadores de seguros médicos. Recientemente tuvimos la visita de el agente general de Templeton Insurance Ltd, aseguradora basada en la Isla de Man que cuenta con el respaldo (reaseguro) de Aviva Limited, subsidiara de Aviva plc; ellos estuvieron con nosotros informandonos del lanzamiento de Optimum Global. Esta viene a ser una opción más que tienen para considerar los usuarios de seguros médicos internacionales. En el siguiente folder pueden descargar la solicitud, cuadro de beneficios y las condiciones generales de la póliza. Le damos la bienvenida a Optimum Global a Latinoamerica.

US Pension Trust

Recien llego a mis manos este producto de pensiones. Por lo que he podido ver es un producto interesante con buenos costos y fondos con muy buenos retornos. Para más información pueden consultar la página web.

Enfermedades Críticas

Esta semana tuvimos la oportunidad de asistir al seminario de American Fidelity donde se presento su nuevo producto de Enfermedades Críticas. En el folder pueden descargar la presentación. Nuevamente agradecemos a American Fidelity estos seminarios que nos ayudan a ser mejores asesores.

Tasa de Interés para fines de año

El 20 de Marzo del presente año publicamos esta misma gráfica. De esa época para el día de hoy los especuladores han aumentado en un 48% la posibilidad de que la tasa de la reserva federal termine arriba de 5.00% para fin de año.

Ebay

Basados en la recomendacion actual de los economistas del banco de que la accion de EBAY debe subir su precio hasta alcanzar niveles de $36 a $44 por accion y tomando en cuenta que la accion esta hoy a $31.51, les adjunto idea de inversion con las siguientes caracteristicas:

E-Bay
7 meses
Cantidad a invertir: 50k
Tasa de interes anualizado: 13.23%
Precio de la accion hoy: $31.51
Barrera: $23.64 (equivalente al 75% de su precio actual)

Para los que no conocen los KICK IN GOALS, este producto funciona de la siguiente forma, cerramos por ejemplo hoy un contrato, diciendo que el precio de la accion de E-Bay deberia subir y que si acaso baja, NO tocara $23.64, entonces pueden suceder las siguientes 3 opciones:

- Si NUNCA toca $23.64, es decir si baja hasta $23.70, pero sin tocar la barrera, entonces nos devuelven los 50K + el 13.23% del interes anualizado

- Si toca $23.64, pero luego vuelve a subir a $31.51 o mas alto antes de que venza el contrato, entonces TAMBIEN nos devuelven los 50K + el 13.23% de interes anualizado

- Si toca $23.64 y NUNCA sube hasta $31.51, entonces le convierten los 50K a acciones al precio de $31.51, es decir que si en ese momento el precio de la accion estuviera a $27, usted podria vender sus acciones, pero perderia en el precio de compra; obviamente que en lugar de vender las acciones, se las puede quedar hasta que suban su precio. Sin embargo en el tercer caso TAMBIEN recibe el 13.23% de interes anualizado.

Tambien estoy adjuntando otro ejemplo para la misma accion pero con un 10% de interes anualizado, obviamente es mas conservador y la barrera seria al 67% o al precio de $21.16 y por ultimo adjunto reporte de nuestros economistas sobre Ebay.

Nota Garantizada (90% del Capital)

Ahora con un mínimo de inversión de $5,000.00 usted puede invertir en el reconocido fondo de Man AHL Diversified y con garantía de capital por HSBC. El retorno interanual desde 1998 de este fondo ha sido del 12.3%. En este folder puede descargar más información.